Desarticulada en Segovia y Madrid una organización que ha estafado a 137 personas a través de microcréditos de diferentes entidades financieras. La directora general de la Guardia Civil, María Gámez, ha expuesto este martes en la Comandancia de Segovia los resultados de este operativo que se ha saldado con la detención de 18 personas.

Los delitos cometidos son estafa, pertenencia a organización criminal, blanqueo de capitales y fabricación, y posesión de programas informáticos destinados a cometer estafas. Del total de detenidos, cuatro de ellos ocupan un rol relevante dentro de la organización criminal y las otras catorce tienen la función de intermediarios o 'mulas'. La organización hizo uso de un más de un centenar de tarjetas bancarias diferentes, consiguiendo un beneficio directo de 87.000 euros en la solicitud de microcréditos con diversas entidades financieras.

Gámez explicó que la operación fue realizada por la Unidad Orgánica Judicial de la Comandancia de la Guardia Civil de Segovia, tras la denuncia interpuesta por una de las víctimas que tuvo hasta siete cargos en su tarjeta de un crédito no solicitado. Tras dos años de investigación, se desarticula la organización con un claro modus operandi.

El grupo captaba a personas con graves problemas económicos, a los que animaba a pedir por internet microcréditos entre 400 y 800 euros, para que fuesen aprobados por esta entidad de forma rápido. Una vez que los préstamos eran concedidos y el dinero ingresado, los detenidos traspasaban el dinero a las cuentas de mulas controladas por los cabecillas de la organización en España.

Posteriormente, remitían parte del dinero al resto de componentes asentados en la República Dominicana. Según la Guardia Civil, empleaban empresas de envío de dinero, no dejando rastro fiscal en España. Los cabecillas empleaban un negocio familiar para blanquearlo, facturando estas cantidades en el sector servicios y así normalizar los ingresos procedentes de los diferentes ilícitos penales cometidos.

Las 'mulas' se quedaban con el 50 por ciento del importe y el otro 50 la organización que, además, se comprometía a hacerse cargo de la amortización del microcrédito. Para hacer la amortización, usaban tarjetas clonadas, adquiridas a carteristas y números por compras on line. Cuando los propietarios de las tarjetas se daban cuentan de los pagos incorrectos, se bloqueaban, por lo que no se hacían el resto de los pagos. Había, por lo tanto, un doble perjuicio económico, primero al titular de la tarjeta y posteriormente a las entidades financieras.

La directora general de la Guardia Civil subrayó que uno de cada cinco delitos en España son ya con cibernéticos, por lo que la Benemérita cuanta cada vez con equipos más especializados y específicos para investigarles y ponerles freno. Gámez realizó una visita a las dependencias de la Guardia Civil de Segovia, así como al Puesto del Real Sitio de San Ildefonso, acompañada de la subdelegada del Gobierno, Lirio Martín; el jefe de la Zona de Castilla y León, el general de brigada Antonio del Castillo, y el jefe interino de la Comandancia, el coronel José Luis Ramírez.